От Porsche до криптокошельков Как Украина стала хабом мошеннических колл-центров

Сегодня в Украине есть темы, которые обсуждаются практически наравне с вопросами о перспективах завершения войны и подготовке страны к очередной зиме, и одна из них – это деятельность многочисленных мошеннических колл-центров, превратившихся за последние годы из локальной криминальной проблемы в настоящую теневую индустрию.

В этой связи отметим, что 12 августа генеральный прокурор Украины Руслан Кравченко сообщил о результатах масштабной совместной операции Службы безопасности и Национальной полиции: правоохранители ликвидировали деятельность 94 мошеннических колл-центров, провели 411 обысков и закрыли 1794 рабочих места операторов, а также изъяли тысячи единиц компьютерной техники, телефоны, SIM-карты, банковские карты, автомобили премиум-класса, такие как Porsche Cayenne, Cadillac Escalade, Bentley Bentayga, Dodge Charger, Lexus, BMW и Mercedes-Benz, крупные суммы наличных, около килограмма банковского золота и ювелирные изделия. По данным следствия, предварительно установленный ущерб превышает 100 млн гривен, 26 лицам уже предъявлены подозрения.

На первый взгляд, перед нами исключительно хорошая новость – государство наконец наносит серьезный удар по структурам, которые годами обирали граждан Украины и других стран, и действия СБУ, полиции, прокуратуры, антикоррупционных органов в данном случае однозначно заслуживают поддержки. Однако на проверку выходит, что с этим вопросом все не так просто, поскольку мошеннические колл-центры возникли в Украине далеко не вчера, а полномасштабная российско-украинская война послужила для этого бизнеса своеобразным ускорителем.

Изменились география, методы работы, каналы коммуникации и финансовые инструменты. Часть группировок переместилась из восточных регионов в другие части страны, и офисы мошенников начали работать в Киеве, Днепре, Одессе, Львове, Винницкой и Житомирской областях. В частности, исследование Global Initiative Against Transnational Organized Crime дает представление о масштабах этого негативного явления: в украинской индустрии мошеннических колл-центров могут быть заняты около 60 тысяч человек, а совокупный оборот – достигать $1 млрд в месяц.

Как видим, это уже не просто несколько мошенников с телефонами и ноутбуками, а организованный рынок с рекрутингом персонала, обучением, сценариями разговоров, распределением функций, системами контроля, программным обеспечением и механизмами отмывания денег. Один оператор может совершать сотни звонков в день, и если потенциальная жертва проявляет интерес, то разговор передается более опытному сотруднику, чья задача заключается уже непосредственно в том, чтобы убедить противоположную сторону перевести деньги, установить программу удаленного доступа или раскрыть банковские данные.

Правоохранители сообщают, что организаторы некоторых схем специально набирали людей со знанием иностранных языков, обучали их по заранее подготовленным сценариям и даже применяли полиграф. Для убедительности использовались поддельные документы, а операторы могли представляться банковскими сотрудниками, юристами, представителями государственных органов. В некоторых схемах применялись технологии deepfake.

Естественно, что индустрия, способная годами работать в крупных городах, арендовать помещения, нанимать тысячи людей, обслуживать десятки тысяч SIM-карт, использовать банковские счета, криптовалюту и дорогостоящую недвижимость, вряд ли может существовать исключительно благодаря удачливости задействованных в ней лиц. И здесь особенно показательно дело депутата Верховной рады Николая Тищенко, которому 29 июня Национальное антикоррупционное бюро и Специализированная антикоррупционная прокуратура сообщили о подозрении в требовании неправомерной выгоды, легализации средств и внесении недостоверных сведений в декларацию.

По версии следствия, в августе 2023 года Тищенко потребовал более $1 млн у человека, которого считал одним из организаторов сети колл-центров. В обмен парламентарий якобы обещал не вмешиваться в их деятельность и содействовать устранению конкурентов. Таким образом, если даже народный депутат оказывается фигурантом дела, связанного с предполагаемым «решением вопросов» для колл-центров, то становится значительно труднее объяснять существование этой индустрии исключительно жадностью отдельных операторов. Ведь, как правило, за большими деньгами почти всегда стоят крупные интересы.

При этом мошенникам не обязательно работать только с украинцами. По данным международного исследования, жертвами украинских мошеннических центров становятся жители разных государств. Вместе с тем доля обманутых россиян, по оценке исследователей, составляет лишь около 10–15%, и это принципиально важная деталь, которая позволяет говорить, что речь здесь отнюдь не об «ответе» РФ в контексте полномасштабного российско-украинского противостояния.

Значительная часть потерпевших – это сами украинцы и европейцы, и именно поэтому, согласно «гуляющей» в экспертном сообществе версии, произошло показательное закрытие 94 мошеннических колл-центров – в ЕС попросили Киев взяться за проблему, которая перекинулась на страны Европы. В противном случае Украина рискует получить крайне неприятную репутационную характеристику как страны, на территории которой функционирует хаб европейских центров мошенничества. Для государства, стремящегося к евроинтеграции и рассчитывающего на доверие европейских партнеров, это крайне серьезный риск.