Нацбанк Казахстана спас миллиарды

Нацбанк с помощью запущенного в 2024 году Антифрод-центра смог предотвратить и заблокировать подозрительные операции на 2,9 млрд тенге и вернул казахстанцам более 500 млн тенге, похищенных мошенниками, сообщает Orda.kz со ссылкой на релиз регулятора.

За полтора года работы Антифрод-центр выявил 80,9 тыс. подозрительных транзакций с признаками мошенничества и ещё 19,8 тыс., связанных с наркоторговлей, незаконным игорным бизнесом и финансовыми пирамидами.

Нацбанк отмечает, что Антифрод-центр связывает участников борьбы с финансовым мошенничеством: Генпрокуратуру, МВД, мобильных операторов и игроков финансового рынка. Одним из важных достижений Антифрод-центра в прошлом году регулятор называет принятие законодательных поправок, позволяющих упростить возврат заблокированных денег пострадавшим и предоставить Антифрод-центру доступ к базам данных IMEI-кодов и базам мобильных операторов.

Также люди, подозревающиеся в участии в незаконных схемах, теперь включаются в специальные базы данных, после чего им можно ограничивать определённые финансовые операции, например, социальные выплаты, денежные переводы, получение зарплаты.

Платёжные системы теперь должны возвращать деньги пострадавшим от мошенников, если адресат платежа или перевода находился в базе данных Антифрод-центра, а также если отправитель денег не прошёл необходимую идентификацию.

Сейчас Нацбанк старается развивать новые возможности Антифрод-центра, в том числе с использованием искусственного интеллекта, который должен анализировать поведение клиентов и заблаговременно выявлять риски мошенничества.