В России усилят контроль над анонимными доходами граждан

В первую очередь под усиленный контроль ЦБ и ФНС могут попасть россияне, которые регулярно получают оплату на банковскую карту, но при этом не оформлены как ИП или самозанятые. Речь идет, в частности, о тех, кто сдает жилье, берет оплату за услуги напрямую от клиентов или работает как фрилансер без официального статуса.

Об этом «Газете.Ru» рассказал доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко.

Банк России и Федеральная налоговая служба с 2027 года планируют расширить обмен данными об операциях по счетам физлиц, не являющихся ИП, для выявления признаков предпринимательской деятельности.

«ЦБ и ФНС должны будут определить индикаторы риска, по которым можно будет заподозрить фактическое ведение бизнеса без оформления. Среди возможных признаков могут быть регулярные поступления от большого числа разных контрагентов в течение месяца, повторяющиеся по времени переводы, объем операций, который заметно превышает официальный доход, а также комментарии к платежам вроде «за проект», «оплата услуг» или «аренда». Подозрение могут вызвать и массовые переводы без пояснений. При этом не предусмотрено никакой «безопасной суммы», ниже которой операции точно не вызовут вопросов. Ни 100 тыс., ни 50 тыс., ни 10 тыс. рублей — конкретных порогов нет», — отметил Щербаченко.

Он добавил, что речь не идет о тотальной слежке за расходами граждан. По словам Щербаченко, система будет анализировать не покупки в магазинах, а поток денежных средств, часть которого может быть оплатой услуг, подработок или неофициального бизнеса. Цель такого механизма — сократить серую зону в экономике, констатировал экономист.

При этом простые личные переводы и помощь родственникам останутся в рамках обычной некоммерческой деятельности, уверен Щербаченко. Он подчеркнул, что решающим фактором будет не столько сумма, сколько характер операций, их системность и большое число плательщиков. Более подробный перечень критериев ЦБ и ФНС должны будут сформировать позднее, заключил эксперт.