«Зеленая» повестка и поддержка МСБ - перспективные проекты с ЧБТР Обзор Caliber.Az

За последние два года большинства международных финансовых организаций (МФО) качественно переформатировали страновые проекты в постсоветском регионе. Мировые доноры смещают векторы активности в сторону проектов «зеленой» энергетики, инновационных начинаний климатической повестки, одновременно расширяя доступ малого и среднего бизнеса к льготным финансовым источникам. Аналогичные тренды прослеживаются и в стратегии Черноморского банка торговли и развития (ЧБТР). На днях в ходе визита в Баку делегации ЧБТР, возглавляемой его президентом Сархатом Коксалом, в Минфине и Центробанке Азербайджана были рассмотрены новые перспективы сотрудничества, обсуждены аспекты увеличения подписного капитала банка.

Череда глобальных экономических кризисов и драматические события вокруг Украины, обернувшиеся противостоянием Запада и России, изменившаяся в том числе в связи с этим рыночная конъюнктура и новые логистические реалии подталкивают большинство МФО к смене структуры финансирования, диверсификации кредитных потоков на постсоветском пространстве и в соседних с ним регионах. Применительно к Азербайджану новые приоритеты международных донорских структур основаны на существенном сокращении спроса на долгосрочное финансирование капитальных и инфраструктурных проектов, в том числе в сфере традиционной энергетики и нефтегазовой логистики. Соответственно, в среднесрочной перспективе МФО смещают финансовый вектор на проекты в области альтернативной энергетики и энергоэффективности, управления твердыми бытовыми отходами, создания индустрии экологически чистой переработки вторсырья и восстановления загрязненных территорий, диверсификации экономики с целью развития «зеленых» инноваций. В то же время государство всячески поддерживает проекты в сфере цифровой трансформации, формирования базы Индустрии 4.0, способствует льготному финансированию стартапов и субъектов малого и среднего бизнеса (МСБ). Весомым направлением представляется и развитие инфраструктуры и логистических начинаний «Среднего коридора», обретшего в последнее время стратегически важное значение для большинства стран региона и многих мировых акторов. О разработке или принятии новой повестки страновых программ в последние полтора года заявили Всемирный банк, Европейский банк реконструкции и развития, Азиатский банк развития и др.    

Схожую страновую повестку по Азербайджану с прошлого года формирует и Черноморский банк торговли и развития. Напомним, что ЧБТР был создан в 1999 году по инициативе 11 стран - России, Греции, Турции, Болгарии, Украины, Румынии, Албании, Азербайджана, Грузии, Армении и Молдовы в целях поддержки экономики стран Черноморского бассейна. Сегодня для расширения капитализации реализуемых в регионе проектов эта донорская структура приступила к увеличению подписного капитала при содействии стран-членов банка. В последний раз капитал ЧБТР увеличивался в 2018 году. А осенью 2021-го совет управляющих ЧБТР принял решение об увеличении подписного (subscribed) капитала на 35,4% - с 2,29 до 3,1 млрд евро, и процесс распределения подписки завершился в конце прошлого года. Как один из соучредителей банка этих начинаниях принимает участие и Азербайджан: доля нашей страны в акционерном капитале до недавнего времени составляла 5%.

В частности, на днях министр финансов Самир Шарифов и председатель Центробанка Талех Кязимов провели в Баку встречу с делегацией ЧБТР. Ключевыми вопросами, рассмотренными сторонами, стали повышение капитала банка, перспективы сотрудничества Азербайджана и ЧБТР, подготовка к годовому заседанию Совета руководителей банка в июле и расширение участия банка в финансировании проектов в нашей стране. Как отмечается в сообщении Минфина, согласно решению акционеров банка, Азербайджану в рамках повышения подписного капитала было предложено 36,68 тысячи акций на 41,032 млн евро, из которых 12,31 млн евро наша страна должна выплатить равными восемью траншами в период с 2023 по 2030 годы, а первая оплата должна быть проведена до конца текущего года. Таким образом, несмотря на наблюдаемую в регионе довольно сложную геополитическую ситуацию, Азербайджан последовательно поддержал рост капитализации банка, подтвердив свою приверженность усилиям по расширению его географического ареала и экономическому развитию региона.

Наша страна занимает достойное место в финансовых операциях банка: за все время своей деятельности ЧБТР выделил нашей стране займов на почти 520 млн евро для реализации порядка четырех десятков проектов. В целом текущие активы банка по проектам в Азербайджане находятся в пределах десяти процентов от его совокупного кредитного портфеля. Предоставленные займы направлялись преимущественно в энергетический сектор (порядка 35%), в частности два кредита предоставлены SOCAR Trading и SOCAR AQS, выделена ссуда на проект разработки месторождения «Шахдениз», далее следуют банковский и корпоративный секторы. Однако в целом около двух третей предоставленных  Азербайджану кредитов ЧБТР используются частным сектором, преимущественно в несырьевой сфере, остальные вложения приходятся на госструктуры и госкомпании.

В ходе визита делегации ЧБТР в Баку были рассмотрены и новые тренды операционной политики банка, обозначены приоритеты по финансированию отдельных направлений экономики. Так, в рамках диверсификации страновой политики Черноморский банк намерен расширить сеть банков-партнеров в Азербайджане, являющихся своего рода каналом для предоставления займов микро-, малому и среднему бизнесу, а также для поддержки участников внешнеторговой деятельности посредством механизмов торгового финансирования. Одним из таких проектов стало заключенное в прошлом году кредитное соглашение на $5 млн, подписанное с TuranBank в целях расширения финансирования экспортно-импортных операций, в том числе в Черноморском регионе. В 2022 году ЧБТР также подписал соглашение с Rabitabank на $10 млн для кредитования инвестиционных программ и потребностей в оборотном капитале субъектов МСБ.

В то же время ЧБТР продолжит сотрудничество с финансовым сектором Азербайджана в формировании финансовых инструментов в национальной валюте - манатах в целях оптимизации кредитной поддержки проектов и дедолларизации ссудного сектора страны. Черноморский банк стал первым МФО, предоставившим кредит в национальной валюте - манатах, а в 2019 году банк эмитировал первый выпуск манатных облигаций в объеме 10 млн. И ожидается продолжение этих начинаний: в среднесрочных планах банка значится эмиссия манатных облигаций на общую сумму 50 млн манатов.

Планируется также расширить отраслевой охват за счет прямого сотрудничества без посредничества банков - напрямую с крупными компаниями из таких областей, как агробизнес, производство и торговля. Банк заинтересован и в усилении своей поддержки в сегменте строительства ключевой инфраструктуры, особенно на муниципальном уровне - в региональных городах, где пока не в полной мере обеспечен доступ к льготному финансированию. К новым приоритетам банка отнесено и финансирование прибрежной инфраструктуры, агробизнеса, горнодобывающей промышленности, водной инфраструктуры и коммунального хозяйства. В рамках перечисленных трендов не исключено и участие ЧБТР в восстановлении освобожденных от оккупации территорий Азербайджана, в том числе, наряду с инвестициями в бизнес-проекты, возможно кредитование проектов по восстановлению жилого фонда.

Согласно принятой еще в позапрошлом году стратегии ЧБТР по борьбе с климатическими изменениями, в ближайшие 10 лет банк планирует существенно увеличить кредитование «зеленой» энергетики, а также других благоприятных для климатической повестки и социально ориентированных проектов. И в данном контексте банк готов предоставить Азербайджану льготные ссуды на развитие проектов в сфере возобновляемых источников энергии, а также на сокращение выбросов и энергоэффективность соответствующих предприятий, строительство «зеленых» зданий и развитие системы электротранспорта.