В Казахстане создадут базу данных незаконных криптокошельков

Казахстан активизировал работу по регулированию цифровых активов. В МФЦА расширяют правила для криптобирж и платежных систем, а Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) внедряет стандарты FATF и создаёт национальный реестр криминальных криптокошельков.

Об этом сообщает Orda.kz.

В сенате прошло заседание по развитию индустрии цифровых активов в Казахстане.

Торговый оборот криптобирж МФЦА за девять месяцев 2025 года превысил 5,6 млрд долларов. Объем токенизированных ценных бумаг достиг 200 млн долларов. Рынок развивается стремительно, поэтому правила МФЦА постоянно обновляются — уже приняты изменения в регулирование цифровых активов и платёжных операций, включая раздел о криптовалютных транзакциях.

МФЦА признали одной из четырех юрисдикций мира, полностью соответствующих рекомендациям IOSCOВ октябре 2025 года международная организация IOSCO включила МФЦА в список всего четырех стран, полностью соответствующих десяти ее ключевым стандартам.

Об этом сообщил руководитель департамента оперативного анализа Рашид Оразбек. 

FATF (Financial Action Task Force) — это Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.Проще говоря — международный финансовый «надзорный орган», который задает правила, чтобы деньги преступников не гуляли по миру свободно.

Руководитель департамента оперативного анализа АФМ Оразбек Рашид рассказал о внедрении рекомендаций FATF в казахстанское законодательство по цифровым активам.

«Одним из основных подкритериев рекомендаций является соблюдение требований дорожных правил, так называемой тревел рул (travel rule). То есть провайдеры обязаны идентифицировать обе стороны сделки, иметь информацию о контрагентах. Кроме того, провайдеры должны осуществлять сбор и хранение такой информации и по запросу уполномоченной стороны предоставлять её. В случае отсутствия информации о контрагентах, операция будет останавливаться для предоставления подобной информации. Если по истечении установленного срока информация не будет предоставлена, операция будет отклоняться», -  сказал Оразбек. 

Министерство цифрового развития Казахстана представило ключевые нововведения в регулировании рынка цифровых активов. Одним из центральных элементов реформ стало обязательное лицензирование провайдеров цифровых активов (VASP). Теперь все криптобиржи, обменные сервисы, кастодиальные платформы и другие участники рынка должны получить лицензию и соблюдать правила ПОД/ФТ.

Реформа также предусматривает полное соблюдение travel rule. Провайдеры обязаны идентифицировать отправителя и получателя транзакций, собирать данные о контрагентах, хранить эту информацию и передавать ее уполномоченным органам по запросу. Без указанных данных операции будут блокироваться, а при их отсутствии — отклоняться. Кроме того, установлен запрет на взаимодействие с нелицензированными провайдерами. Эти меры направлены на предотвращение использования цифровых активов для отмывания денег и финансирования незаконной деятельности.

Самым резонансным нововведением стало создание в Казахстане единого реестра криптокошельков, вовлечённых в преступную деятельность. Он будет фиксировать адреса, участвовавшие в мошенничествах, схемах отмывания капитала и финансировании преступлений, автоматически повышать риск таких транзакций для провайдеров, блокировать операции до выяснения происхождения средств, а также помогать в расследованиях и мониторинге финансовых потоков.

Рашид Оразбек подчеркнул, что FATF прямо рекомендует государствам и провайдерам вести подобные списки и использовать их в риск-аналитике. Это необходимо для оперативной блокировки подозрительных транзакций, сокращения «серого» криптооборота, повышения прозрачности VASP и защиты потребителей.