«Зеленая» энергетика и малый бизнес: приоритеты ЧБТР в Азербайджане Обзор Caliber.Az

Четверть века назад одиннадцать государств Черноморско-Каспийского региона, включая Азербайджан, учредили Черноморский банк торговли и развития (ЧБТР). С тех пор банк активно содействует государствам и частному бизнесу региона в развитии торговли и реализации инвестиционных проектов. Активность ЧБТР в последние годы несколько снизилась на фоне череды кризисов – пандемии, энергетического и продовольственного дефицита, гиперинфляции, а теперь и войны в Украине. Однако вопреки наблюдаемому негативу Черноморский банк готов расширить участие в создании «зеленой» энергетики, диверсификации ненефтяного сектора и других знаковых региональных проектах, в том числе и в Азербайджане. Приоритеты банка были озвучены на стартовавшем накануне в Баку 24-м ежегодном заседании ЧБТР.

Завершающееся сегодня в Баку двухдневное заседание Черноморского банка проходило на фоне острейшей геополитической катастрофы XXI века – войны в Украине, приведшей к массовой гибели людей и большому числу беженцев. Причем негативные последствия этого конфликта в наибольшей степени ощущаются именно в странах Черноморско-Каспийского региона. «Российско-украинская война и события вокруг Черного моря создали проблемы с транспортировкой продуктов питания, что несет угрозу глобальной продовольственной безопасности в целом. Также серьезно нарушены цепочки поставок энергоресурсов, пострадала региональная торговля. К сожалению, война не окончена и последствия геополитической напряженности для региона неизвестны», - заявил председательствующий на заседании директор-представитель банка по Азербайджану Самир Шарифов.  

Здесь уместно напомнить, что последствия военного конфликта в Украине далеко не единственная проблема, с которой сталкиваются страны Южной и Восточной Европы, едва начавшие преодолевать негатив пандемического кризиса 2020-2021 годов. Продолжающийся с прошлого года острейший газовый кризис, дефицит нефтепродуктов и топлива, продовольствия, удобрений и стройматериалов и вызванная этими факторами высокая инфляция весьма негативно сказываются и на кредитном секторе, снижая активность инвесторов и субъектов малого и среднего бизнеса (МСБ).

Но несмотря на достаточно неблагоприятный политический фон и весомые макроэкономические риски большинство стран Черноморско-Каспийского региона в целом смогли преодолеть период двухлетней рецессии, и позитивная торговая динамика постепенно стимулирует активность международных донорских структур, в том числе ЧБТР. Такой посыл прозвучал в выступлении президента банка Дмитрия Панкина и других участников встречи, в которой приняли участие директоры-представители стран-членов ЧБТР – Албании, Болгарии, Грузии, Молдовы, Румынии, России, Турции, Греции, Украины и Азербайджана. Только один участник ежегодных форумов банка – Армения не приняла участие в бакинском заседании.

Совет руководителей оценил деятельность банка и утвердил финансовые отчеты за 2021 год, в то же время изучались перспективы открытия кредитных линий банкам и финансирования малого и среднего бизнеса (МСБ). В числе прочего был рассмотрен вопрос наращивания капитализации ЧБТР, в связи с чем министр финансов Азербайджана Самир Шарифов подтвердил готовность Азербайджана поддержать усилия банка в данной сфере. «ЧБТР смог значительно увеличить свой капитал в минувшем году, и в нынешней сложной геополитической ситуации Азербайджан вновь проявляет готовность участвовать в процессе роста капитализации банка», - отметил С.Шарифов. Глава Минфина подчеркнул, что Азербайджан в качестве одного из соучредителей банка, привержен усилиям, прилагаемым в отношении экономического развития региона: «Обозначены новые цели для расширения географического ареала банка, которые мы всецело поддерживаем». В ходе заседании ЧБТР в Баку были также рассмотрены новые тренды операционной политики банка и обозначены приоритеты по финансированию ряда направлений экономики.

В какой же мере наша страна может рассчитывать на рост финансирования по линии ЧБТР и в какие направления экономики могут быть направлены эти кредиты? Напомним, что Азербайджану, одному из учредителей созданного в 1997 году Черноморского банка торговли и развития, принадлежит 5% доли в акционерном капитале этого регионального банка, оцениваемом в 3,5 млрд евро. Азербайджан занимает достойное место в финансовых операциях банка: за весь период своей деятельности ЧБТР выделил нашей стране займов на сумму свыше 480 миллионов евро для реализации четырех десятков проектов. В целом текущие активы банка по проектам в Азербайджане находятся в пределах десяти процентов от его совокупного кредитного портфеля. Предоставленные займы направлялись преимущественно в энергетический сектор (порядка 35%), в частности предоставлены два кредита SOCAR Trading и SOCAR AQS, также выделена ссуда на проект разработки месторождения «Шахдениз». Далее следует банковский и корпоративный секторы. В целом же свыше трех четвертей выделенных Азербайджану кредитов ЧБТР используются частным сектором, остальные вложения приходятся на государственные структуры.

Однако с учетом ряда глобальных кризисов и изменившейся рыночной конъюнктуры уже с конца прошлого года ЧБТР приступил к последовательным изменениям структуры финансирования, диверсифицируя кредитные потоки. Новые приоритеты Черноморского банка основаны на том, что в странах региона отчасти сократился спрос на долгосрочное финансирование капитальных и инфраструктурных проектов. Соответственно в краткосрочной перспективе банк увеличивает кредитную поддержку малого и среднего бизнеса, причем число заемщиков будет расширено благодаря оптимизации планирования бизнес-проекта и большего участия в процессе его воплощения.

Также в ЧБТР планируют нарастить торговое финансирование, и в этой связи намерены почти в три раза увеличить капитализацию соответствующих проектов в среднесрочной перспективе. Согласно обозначенным в конце 2021 года планам по диверсификации приоритетов банка, ожидалось доведение кредитного портфеля до более чем двух миллиардов евро в текущем году. В то же время, согласно принятой еще в марте 2021 года стратегии ЧБТР по борьбе с климатическими изменениями, в ближайшие 10 лет банк собирается существенно увеличить кредитование «зеленой» энергетики, а также других благоприятных для климатической повестки и социально ориентированных проектов.

Эти аспекты, в частности, были обсуждены на второй день мероприятия, в пятницу, на бизнес-форуме, организованном при поддержке правительства республики и Азербайджанского агентства поощрения экспорта и инвестиций (AZPROMO), а также региональных бизнес-ассоциаций. Бизнес-форум был посвящен теме «Роль ЧБТР в поддержке диверсифицированной и инновационной экономики Азербайджана в меняющемся мире». В ходе форума, собравшего частные компании, представителей экспертного сообщества и ведущих бизнес-лидеров Черноморского региона, обсуждались вопросы диверсификации ненефтяного сектора, был рассмотрен торговый и инвестиционный потенциал Азербайджана.

«Мы планируем запуск новых проектов, идей и услуг, которые ЧБТР может предоставить частному сектору Азербайджана. Наш банк последовательно сотрудничает с финансовым сектором Азербайджана, выпуская наши финансовые инструменты в национальной валюте - манатах. Также наш банк чрезвычайно заинтересован в развитии проектов в сфере возобновляемой энергетики», - сообщил в ходе заседания президент ЧБТР Дмитрий Панкин.

И у ЧБТР действительно имеется хороший опыт сотрудничества с рядом банков страны по предоставления целевых кредитных линий, направленных в основном на финансирование субъектов МСБ в сфере промышленности, сельского хозяйства, строительства, торговли, услуг и других направлений ненефтяного сектора. Причем в целях кредитования проектов в Азербайджане в национальной валюте в 2019 году Черноморский банк эмитировал первый выпуск манатных облигаций в объеме 10 млн манатов. Ожидается продолжение этого начинания - в среднесрочных планах ЧБТР значится эмиссия манатных облигаций на общую сумму 50 млн манатов.

К важнейшим приоритетам ЧБТР относится финансирование проектов в области возобновляемых источников энергии (ВИЭ), и в данной сфере возможно как прямое кредитование по линии банка, так привлечение займов от партнерских структур, например, Инвестиционного банка стран Северной Европы (Nordic Investment Bank). «Азербайджан не является членом Nordic Investment Bank, но мы можем подписать с ним соглашение о сотрудничестве. Это позволит нам напрямую поддерживать вашу страну», - отметил участник Бакинского форума генеральный секретарь Инвестиционного банка стран Северной Европы Хейкики Кантель. По его словам, в рамках партнерской программы Инвестиционный банк участвует в финансировании реализуемых в Азербайджане проектов, через структуру ЧБТР и, в частности, готов предоставить ссуду на развитие проектов в сфере ВИЭ.    

Другим приоритетным направлением сотрудничества с Черноморским банком видится участие ЧБТР в восстановлении освобожденных от оккупации территорий Азербайджана, причем наряду с инвестициями в бизнес-проекты возможно восстановление жилого фонда и т.д. В свою очередь, с учетом того, что немалую часть проектов в области ВИЭ планируется реализовать в Карабахском регионе, где уже начато формирование зоны «зеленой» энергии, здесь также были бы весьма востребованы долгосрочные низкопроцентные ссуды ЧБТР на строительство ветряных и солнечных станций.